家族财富的成功传承，需要拥有正确的财富管理观念和管理方法，对家族的财富提早进行规划和安排。

而家族资产配置，正是可以通过多元化的投资方式，降低整个投资组合风险，从而更好地实现家族财富的保值、增值和传承的有效方式。

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洛克菲勒家族

从洛克菲勒家族神话的创始人约翰·戴·洛克菲勒算起，这个美国首屈一指的财富家族已经繁盛了六代，至今在美国仍有着举足轻重的地位。

洛克菲勒家族在19世纪由石油业起家，到19世纪末时，已经开始进行家族的资产配置。

洛克菲勒家族资产配置分为三个方向：

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洛克菲勒捐赠基金

用于在全球经营慈善事业，专注于教育、健康、民权、城市和农村的扶贫。基金风格非常低调，但是其捐赠时间跨度之长、规模之大和成就之广泛和显著，可以当之无愧的执美国及至全世界慈善事业之牛耳。

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洛克菲勒捐赠基金

是一所世界著名的生物医学教育研究中心。在医学、化学领域拥有24位诺贝尔奖获得者，是世界上在生物医学领域拥有诺贝尔奖最多的机构。

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洛克菲勒家族基金

该基金最早只管理洛克菲勒本家族的资产，但是经过几代人的传演，本家族的资产逐渐稀释。目前已经变成一个开放式的家族办公室，借助洛克菲勒的品牌与资产管理经验，为多家富豪家族共同管理资产。这也反映了美国家族基金逐步专业化的发展趋势。

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李嘉诚家族

以华人首富李嘉诚为例，近年来将投资重点由内地转向欧美后，再由欧美转向了东南亚，日前他还在新加坡设立了家族办公室。

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长和系

旗下长和系（长江实业与和记黄埔）业务遍布世界50多个国家。长和系的全球性布局，使其即使面对2007及2008年的金融危机，仍然能够保持稳健发展。

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维港投资

维港投资由李嘉诚私人持有的李嘉诚基金会拥有，由密友周凯旋操盘。Facebook、Airbnb、Skype、Zoom等均是维港投资的成功投资案例。

分散性的投资组合是投资成功的关键因素。中国大陆已经有许多超高净值家族进行多元化投资的尝试。比如马云投资了对冲基金Libra Capital，还主导了云峰基金等。

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比尔·盖茨家族

比尔·盖茨个人和基金会的全部资产都由其家族基金管理。

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Cascade Investment

比尔·盖茨在90年代初成立家族基金的时候，90%以上的资产是微软的股票。之后他雇佣了一个职业投资团队为他管理家族基金和慈善基金的资产，并且从最初的90%的微软股票和10%的债券基金逐渐演变成目前比较平衡的分散配置。

按照美国的法律和税务规定并核算通货膨胀率，家族基金要保障财产不缩水，投资回报率就要保持在8%以上。而比尔·盖茨的家族基金几年来的平均投资回报率保持在10%左右，主要得益于由专业投资团队进行的分散投资。

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陈氏家族

陈氏家族于20世纪60年代创立了香港最大地产商之一恒隆集团。之后家族分别：继续建设商业地产帝国、成立家族基金晨兴资本进行全球投资。

陈氏家族办公室早于1960年代成立，当时家族办公室在亚洲仍是一个新的概念。作为先驱，陈氏家族办公室专注于两项核心任务，即投资和慈善。

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晨兴资本

晨兴资本是中国最早从事早期风险投资的机构之一，并作为早期投资人投资了搜狐、携程、小米等领先的高科技公司。陈氏家族还在香港成立了专业团队，对包括对冲基金、风险投资基金等全球领先的另类投资基金进行间接投资，分散投资风险。

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晨兴基金会

陈氏家族透过晨兴基金会支持各种慈善项目。该基金会在2014年向哈佛大学捐赠创下378年校史纪录的3.5亿美元。并协办晨兴数学奖，以表彰45岁以下的杰出华人数学家等。

可以看到，这些全球顶尖家族，无论是实业投资还是金融投资，均采取多元化的全球资产配置。

海外身份作为有力的财富管理前端工具，可助力高净值人群将全球资产配置利益最大化。

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