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财富传承:开启家族信托2.0时代

标签: 2021-01-06

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《2020中国家族财富可持续发展报告》

ChinaFamily Legacy Wealth Management

胡润研究院


2020年胡润·百富榜上企业家的总财富创下历史新高,比2019年增加了10万亿,相当于增加了半个英国一年的GDP

「如果说最近20年是「财富创造」时代,接下来的20年一定是一个「财富管理时代」。」 ——胡润对此现象表示。


  家族财富传承是一个世界性课题  


数据显示,目前中国有1/4的企业家年龄在60岁以上,中国家族的财富传承正进入「关键期」,正因如此,家族信托近年来愈发受到超高净值人群的欢迎。

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对于海外许多古老的家族,家族信托是一个非常普遍的财富管理模式。

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约翰·菲茨杰尔德·肯尼迪,美国第35任总统


例如一些国外的老牌家族,他们所持有的信托多达十几种,通过家族信托进行财富的合理分配,财富更是代代相传。

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美国显赫政治家族:肯尼迪(Kennedy)家族


  保障和传承为家族财富管理首要目的  


根据该报告核心发现,97%的受访超高净值人群视「保障和传承」为家族财富管理首要目的。

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超过80%的受访超高净值个人曾布局全球金融投资,主要目的为:分散投资风险,此外还有为子女接受国外教育做准备,再者便是企业国际化的发展,占比分别是38%与35%。

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在财富管理模式转型升级的大背景下,家族信托逐渐担当起财富传承生力军的重任。值得注意的是,26%的超高净值个人选择家族信托作为管理家族资产的工具。

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  海外家族信托的优势  


家族信托持股架构在海外资本市场源远流长,属于十分常见的控股实体和财富传承方式,具有相对成熟的运转机制。

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特别是在企业发展到一定规模之后,谋求上市可以实现较大规模的股权融资,进一步增强公司的实力,而在上市前设立Pre-IPO家族信托可以为企业家达到更大的税收筹划效果

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某地产上市公司董事长家族信托架构


而境内存在股权、房产等类型资产,装入信托成本极高、税负等一些问题,让部分企业家望而却步,纷纷选择海外家族信托。

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近年来,伴随着中国资本市场不断改革和探索的步伐,尤其是设立科创板、科创板及创业板均进入注册制时代,中国资本市场监管机构对家族信托架构出现在持股架构中也逐步予以一定程度的认可。

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某股份的实控人持股结构(截至2019年底)

是首家以家族信托作为持股顶层结构的IPO成功案例


在满足股权清晰的前提下,家族信托持股架构将有可能得到监管机构的认可(已有多个案例可寻),因此无论是在境内还是境外谋求IPO,从税收筹划方面看,海外家族信托更具优势。


星云海国际,在海外资产与身份配置、家族财富传承方面拥有丰富实操经验,我们为客户提供「私人定制,专属服务」,如您有相关问题,欢迎前来咨询与探讨!


source | 胡润百富,综合网络


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SING YUN

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  新加坡家族办公室  

根据新加坡相关规定:申请人在新加坡设立家族办公室,并且每年能够产生20万新币的费用,该家族办公室可为相关人士进行新加坡永居身份申请。


MAS即新加坡金融管理局投资计划,是针对具有高额净资产并愿意将其一定的金融资产留在新加坡的人士,并为其提供申请新加坡永久居留(PR)的机会。


通过在新加坡配置和管理资产,让家族成员在家族办公室担任高级管理人员,获取EP就业准证(Employment Pass),约两年后可申请全家永居身份(PR)。

  申请条件  


★ 对申请人无年龄、学历、语言要求。

★ 申请人个人资产净值不少于2000万新币。

★ 投资至少1000万新币于新加坡金管局管理下的金融机构,购买新加坡物业和金融产品,其中金融产品不少于800万新币,物业不超过200万新币。

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